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新基金or老基金 怎么选?该买哪个

发布时间:2017-11-23 16:58:00      来源:知乎

1、新基金VS老基金 各有什么优势

   1、新基金VS老基金 各有什么优势


  1)新基金更便宜。新基金通常认购费率比较低,新基金购买费率一般为1%-1.2%,老基金为1.5%

  2)新基金缺乏历史参考数据。如果基金公司的基金经理也是新人,我们就无法了解其投资策略,更无法判断其投资能力;而对于老基金来说,由于已经有过一段时间运作,透明度比较高,可以更多地了解其之前的投资业绩,我们就有充分的数据进行参考。

  3)新基金有建仓期。新基金资金要投入市场必须有建仓期,这个建仓期的时间比较长,一般需要1-6个月。

  当然,不管老基金还是新基金,对投资者来说,归根结底还是要看其最终的投资能力。从中长期看,新、老基金并不是影响投资者收益的关键因素,持续的业绩优良才是一个基金管理人综合实力的体现,眼前的优势是暂时的,只有选择了好的基金,才能获得良好的收益,不管它是新基金还是老基金。

  2、“牛市买老,熊市买新”是否靠谱?

  基金圈里流传这样一句话:“牛市买老基,熊市买新基”。意思是说,如果后市大盘上涨,老基金仓位重,上涨也快,因此在股市大幅上涨阶段,老基金业绩会超过新发基金业绩。反之,如果大盘下跌,老基金受到的影响也最大,在熊市其表现往往不如新基金。

  那么,这样一条简单的“口诀”真的百试百灵吗?依照这句口诀真的能应对复杂的基金市场吗?下面一起验证一下:

  由上图可以看到,在行情低迷时,新基金的表现在大部分时间内容似乎更优,但也并非是绝对的,在去年行情高涨时,新基金的表现也十分出色,尤其是申万证券行业指数。

  综上,尽管“牛市买老,熊市买新”的口诀似乎蛮靠谱的,但并不绝对,只能作为一个参考,具体情况还需具体分析。不管是牛市还是熊市,新基金同样都可能取得很好的收益,对投资者来说,归根结底还是要看基金最终的投资能力。

  3、新基金应该怎么选?

  1)最近有哪些新发基金?到哪里可以找到?

  登录众升财富,进入基金商城栏目,“新发基金先知道”板块可以找到最新优秀的新发基金。

  2)根据自身的风险偏好,选择基金类别

  一般而言,更加偏好高风险高收益的投资者可以关注股票型和混合型基金,而关注绝对收益的投资者可以选择债券型基金。在此大的范围内,投资者可以再根据基金招募说明书中具体的投资策略和投资范围来选择适合自己的基金产品。

  3)参考基金经理过往的投资经历

  基金经理的履历,以往的投资经验和投资风格等都是重要的衡量因素。一般而言,经历过牛熊市场历练、有自己独特思考能力和投资风格、管理的基金业绩表现较为优秀的基金经理更值得投资者关注。

  以工银新材料新能源股票为例,拟任经理黄安乐近3年多从业经验,所管理的工银主题策略股票、工银精选平衡混合、工银高端制造股票都有不错的业绩。分别点开这3个基金,看下基金投资风格,来大致看下他的投资风格——趋势跟踪及个股交易风格特征为主。

  4)关注基金具体的投资方向

  一般情况下,很多个人投资者对基金类别和基金经理等信息较为关注,而对基金的投资方向不够重视。但事实上,在一定的市场环境下,是否能够把握正确的方向也是基金能否取得较好收益的重要因素,因而投资者也需要关注基金具体的投资方向。

  还是以工银新材料新能源股票为例,光从基金名称,其实已经可以大致判断,该基金会主投新材料新能源,而新能源也恰好符合当前投资热点。

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